Toezichthouder / beleidsadviseur Europees anti-witwastoezicht

Deze functie is specifiek gericht op de implementatie van het Europese anti-witwastoezicht. Als toezichthouder/beleidsadviseur werk je in het team Toezichtvoorbereiding en Doorlopend Toezicht. Dit team houdt zich bezig met toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet, en coördineert daarnaast de inbreng van de AFM binnen het Financieel Expertise Centrum (FEC).

Je werkt in dit project nauw samen met collega’s uit je eigen team en van andere afdelingen, zoals Policy & Regulatory Affairs en Juridische Zaken. Het nieuwe EU-AML-pakket omvat twee verordeningen en een richtlijn: Anti-Money Laundering Authority Regulation (AMLAR), Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) en Anti-Money Laundering Directive 6 (AMLD6).

Belangrijke veranderingen in het EU-AML-pakket zijn:

• Direct EU-toezicht door de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) op risicovolle financiële instellingen.

• Versterkt indirect EU-toezicht via thematische onderzoeken, methodologie en data-uitwisseling.

• Een coördinerende rol voor AMLA voor de nationale FIU’s en toezichthouders.

AMLA start op 1 januari 2025, AMLAR treedt (grotendeels) in werking op 1 juli 2025 en AMLR en AMLD6 treden in werking op 10 juli 2027.

Parallel hieraan wordt de Sanctiewet 1977 (Wet internationale sanctiemaatregelen) gefaseerd herzien, in lijn met het EU-AML-pakket. Ook dit proces moet zorgvuldig worden voorbereid en geïmplementeerd.

In jouw rol vorm jij de schakel tussen de beleidstrajecten en het toezicht. Je besteedt daarnaast een beperkt deel van je tijd aan Wwft- en Sanctiewet-toezichtonderzoeken of data-activiteiten. Dit biedt je de mogelijkheid om praktijkervaring op te doen en kennis te maken met risico gebaseerd anti-witwastoezicht, en ook om de mogelijke uitdagingen rondom de uitvoering van het EU AML-pakket in de praktijk proactief te herkennen. Tijdens toezichtonderzoeken voer je gesprekken met instellingen, stel je onderzoeksrapporten en eventuele maatregelen op en werk je samen met partners zoals DNB en FIOD. Bij data-activiteiten draag je bij aan het ontwikkelen van risicomodellen, sector brede uitvragen en dashboards. Je werkt hierin nauw samen met data-analisten en levert input voor zorgvuldige, datagedreven toezichtbeslissingen.

Als toezichthouder/beleidsadviseur kun je ook verantwoordelijk zijn voor de aansturing en begeleiding van medewerkers bij onderzoeken of projecten.

Afdelingsinformatie
De afdeling Marktintegriteit & Handhaving (MIH) bestrijdt crimineel gedrag in de financiële sector. Met ongeveer 50 collega’s, verdeeld over vier teams, werken we aan het versterken van het vertrouwen in de sector door financieel-economische criminaliteit zoals fraude, oplichting, witwassen en terrorismefinanciering aan te pakken.

Financieel-economische criminaliteit vormt een bedreiging voor de integriteit van de financiële sector. Om risico’s op crimineel gedrag tijdig te identificeren, verbeteren we onze informatiepositie door beschikbare data over de markt effectiever te benutten. Omdat deze risico’s vaak grensoverschrijdend zijn, zet de AFM daarnaast in op versterkt Europees toezicht.

De activiteiten van MIH richten zich op diverse vormen van crimineel gedrag. Ook het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorisme-financiering en het naleven van sanctieregelgeving vergt aanhoudende aandacht. Onderzoeken hebben vaak een complexe dynamiek. Soms vraagt dit om handhavende maatregelen, terwijl in andere gevallen een minder ingrijpende aanpak effectiever is.

Dit vragen we:

• Een afgeronde masteropleiding, bijvoorbeeld in rechten, economie, bedrijfskunde of criminologie.

• Minimaal 4 jaar relevante werkervaring bij een toezichthouder, ministerie, opsporingsinstantie (bijvoorbeeld FIOD of OM) of advocatuur.

• Uitstekende beheersing van de Nederlandse en Engelse taal, zowel mondeling als schriftelijk.

• Affiniteit met data-analyse en data gedreven werken.

• Sterke analytische en schriftelijke vaardigheden.

• Een overtuigende gesprekspartner.

• Proactief, verbindend, doortastend en in staat om stevig in je schoenen te staan.

• Ervaring met de coördinatie van beleidsmatige trajecten (pré).

• Kennis van de Wwft en/of de Sanctiewet (pré).

• Kennis van crypto’s en crypto-dienstverleners (pré).

Wat wij bieden:

Het kapitaal van de AFM? Dat zijn onze medewerkers, zonder twijfel. De AFM onderscheidt zich door de kwaliteit en diversiteit van haar mensen. Daarom krijgt iedere AFM’er diverse mogelijkheden zichzelf door opleiding en training persoonlijk en vakinhoudelijk te blijven ontwikkelen. Ons kantoor in Amsterdam vormt de basis met daarnaast de flexibiliteit om vanuit een andere plek te werken en een 36-urige werkweek te verdelen over 4 dagen. Onze maatschappelijke taken en gezamenlijke resultaten zijn daarbij leidend. 

Je start met een jaarcontract met uitzicht op een vast dienstverband. Daarnaast bestaat het arbeidsvoorwaardenpakket uit: 

• Een bruto jaarsalaris van minimaal € 60.000,- en maximaal € 100.000,- , op basis van een 36-urige werkweek (inclusief 13e maand en vakantiegeld). De uiteindelijke inschaling is onder meer afhankelijk van je kennis en ervaring; 

• 199,5 vakantie-uren per kalenderjaar (boven op je standaard wekelijkse roostervrije dag); 

• Een laptop en een smartphone; 

• Uitgebreide trainings- en opleidingsmogelijkheden om jezelf zowel vakinhoudelijk als persoonlijk te blijven ontwikkelen; 

• Toegang tot OpenUp; een online platform dat jouw mentale gezondheid en dat van je gezin helpt versterken; 

• Een volledige vergoeding van je OV-reiskosten woon-werkverkeer op basis van 2e klas; 

• Thuiswerkvergoeding voor de dagen waarop je vanuit huis werkt; 

• Een bijdrage voor een abonnement bij een sportschool; 

• Aantrekkelijke secundaire arbeidsvoorwaarden zoals een fiets – en deviceregeling en een vergoeding voor de inrichting van je thuiswerkplek.  

Voor meer informatie over deze vacature neem je contact op met Megan van Rooij (recruiter) via megan.van.rooij@afm.nl of 06-27387882.